Финмониторинг в Украине

[sim0n]

Тут есть кто разбирается в теме?
Пока даже в банке внятно ничего объяснить не могут.
Кого будут проверять и тд?
Допустим я получал перевод вестерн юнион пару к, взяли все копии доков и сказали что отправляют их в нацбанк.
на карту ежемесячно тоже пару к$ вывожу на еду и остальное, в привате сказали что лучше указать что работаю не официально , а то стояло безработный.

[Octopus]

sim0n, ты в Приват сам ходил спрашивать? У меня никаких изменений, а знакомый скрин прислал - ему в рекомендательном виде пришло, типа загрузите доке или об уплате налогов, или об источнике зароботной платы(справки разные)и т.д.
Я пока с парой адвокатов общался - они говорят что если суммы не овер большие проверить всех не смогут, и типа париться пока нечего.
Но то, что сегодня "рекомендательно" в Привате - завтра могут сделать обязательным. Есть, конечно, и другие банки. Но вот нормальным онлайн банкингом никто больше похвастать не может.

[FastJack]

Сообщение от sim0n

Тут есть кто разбирается в теме?
Пока даже в банке внятно ничего объяснить не могут.
Кого будут проверять и тд?
Допустим я получал перевод вестерн юнион пару к, взяли все копии доков и сказали что отправляют их в нацбанк.
на карту ежемесячно тоже пару к$ вывожу на еду и остальное, в привате сказали что лучше указать что работаю не официально , а то стояло безработный.

да чет хрень какая то, ты же получаешь их не анонимно, да и порог наоборот повысили до 400к за раз

[lawyer]

Сообщение от sim0n

Тут есть кто разбирается в теме?
Пока даже в банке внятно ничего объяснить не могут.
Кого будут проверять и тд?
Допустим я получал перевод вестерн юнион пару к, взяли все копии доков и сказали что отправляют их в нацбанк.
на карту ежемесячно тоже пару к$ вывожу на еду и остальное, в привате сказали что лучше указать что работаю не официально , а то стояло безработный.

Пока из того что известно. Они приучают суммы выше 5к грн переводить от идентифицированных пользователей. И финмон поднял сумму до 400к. Но никто не говорит что они дальше будут делать с этой инфой и условно через год тебя не спросят "а объясни происхождение этих средств раз ты безработный". Ну и на крайняк снимут со всей суммы 20%. Тк там список необлагаемых переводов это коммуналка, пенсия и зп кажись(с которой уже налоги сняли). А и ещё долги, пока что.

[sim0n]

Сообщение от Octopus

sim0n, ты в Приват сам ходил спрашивать? У меня никаких изменений, а знакомый скрин прислал - ему в рекомендательном виде пришло, типа загрузите доке или об уплате налогов, или об источнике зароботной платы(справки разные)и т.д.
Я пока с парой адвокатов общался - они говорят что если суммы не овер большие проверить всех не смогут, и типа париться пока нечего.
Но то, что сегодня "рекомендательно" в Привате - завтра могут сделать обязательным. Есть, конечно, и другие банки. Но вот нормальным онлайн банкингом никто больше похвастать не может.

Я отправлял свифт за границу, и мне посоветовали указать что работаю официально , а то у них был случай(

ну я часто получаю переводы и стремно как то )

Сообщение от lawyer

Пока из того что известно. Они приучают суммы выше 5к грн переводить от идентифицированных пользователей. И финмон поднял сумму до 400к. Но никто не говорит что они дальше будут делать с этой инфой и условно через год тебя не спросят "а объясни происхождение этих средств раз ты безработный". Ну и на крайняк снимут со всей суммы 20%. Тк там список необлагаемых переводов это коммуналка, пенсия и зп кажись(с которой уже налоги сняли). А и ещё долги, пока что.

ну они обязали банки оповещать о подозрительных транзах, а критерий подозрительности не понятно какой

[lawyer]

Сообщение от sim0n

ну они обязали банки оповещать о подозрительных транзах, а критерий подозрительности не понятно какой

тут описаны пункты и критерии при которых банки должны оповещать.

[sim0n]

Сообщение от lawyer

тут описаны пункты и критерии при которых банки должны оповещать.

1. Финансовые операции, подлежащие финансовому мониторингу


Прежде всего, стоит отметить, что Закон о финансовом мониторинге увеличил пороговую сумму финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, с 150 000 грн. до 400 000 грн.

Кроме того, Закон уменьшил количество признаков, при наличии которых финансовая операция будет подлежать обязательному финансовому мониторингу, с 17-ти до 4-х. Так, с 28 апреля 2020 года финансовая операция на сумму 400 000 грн. (для субъектов, которые предоставляют услуги в сфере азартных игр - 30 000 грн.) подлежит мониторингу при наличии одного из следующих признаков:

1) зачисление или перевод средств, предоставление или получение кредита (займа), осуществление других финансовых операций в случае, если хотя бы один из участников финансовой операции или банк такого участника находится в государстве (юрисдикции), которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения;

2) финансовые операции с публичными деятелями;

3) финансовые операции по переводу средств за рубеж, в том числе в страны, отнесенные Кабинетом Министров Украины к оффшорным зонам;

4) финансовые операции с наличными средствами (внесение, перевод, получение средств).



вот тут не понятно
мониторят ли они транзы меньше 400к или нет?

[lawyer]

Сообщение от sim0n

4) финансовые операции с наличными средствами (внесение, перевод, получение средств).



вот тут не понятно
мониторят ли они транзы меньше 400к или нет?

Если внутри страны перевод идёт свыше 5к грн нужна полная идентификация отправителя и получателя. У них будет риско-ориентированный подход. Если твои транзы считаются рискованными то будет применён мониторинг по пункту
3. Введение механизма надлежащей проверки в той статье.
Если твои транзы не будут подозрительны то никакого мониторинга не будет(наверное, тк они могут просто инфу собирать а через время предьявить тебе что твои приходы и расходы очень разные).

Так же перевод внутри страны

Так, все переводы средств в пределах Украины в размере до 30 000 грн должны сопровождаться как минимум:

1) относительно плательщика - номером счета/электронного кошелька или уникальным номером электронного платежного средства плательщика (инициатора перевода)/предоплаченной карточки многоцелевого использования, и

2) относительно получателя - номером счета или уникальным номером электронного платежного средства получателя/предоплаченной карточки многоцелевого использования, а при отсутствии счета/электронного кошелька - уникальным учетным номером финансовой операции.


В случае осуществления переводов на суммы свыше 30 000 грн или осуществления переводов за пределы Украины, такие переводы должны сопровождаться информацией о плательщике (инициаторе перевода) и получателе перевода средств:

1) если физическое лицо - фамилия, имя и отчество; номер счета, с которого списываются средства, а при отсутствии счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

Если твои перевод покажутся им подозрительными то смотри пункт 8 статьи.
Совершенствование процедуры «замораживания» активов

И ответ на твой вопрос мониторял ли суммы меньше 400к. Да. Если они им кажутся рискованными.

[Final Fantasy]

Если не будешь бежать снимать свеже полученные бабки на счету, то за 1-2к проблем не должно быть

[PowerVPS]

Сообщение от Octopus

sim0n, ты в Приват сам ходил спрашивать? У меня никаких изменений, а знакомый скрин прислал - ему в рекомендательном виде пришло, типа загрузите доке или об уплате налогов, или об источнике зароботной платы(справки разные)и т.д.
Я пока с парой адвокатов общался - они говорят что если суммы не овер большие проверить всех не смогут, и типа париться пока нечего.
Но то, что сегодня "рекомендательно" в Привате - завтра могут сделать обязательным. Есть, конечно, и другие банки. Но вот нормальным онлайн банкингом никто больше похвастать не может.

Там есть лимиты, на оборот средств и поступление. После чего будет отображаться такое сообщение. Если игнорировать, могут позвонить из банка с угрозами заблокировать счета.

Нужно что бы на карте не было больше 25k $
И движение средств в месяц до 20k
Не заводить больше 4k в неделю.
Точные лимиты не известны, это примерные цифры основанные на опыте.